Todos los planes, no una selección
Ves cada plan disponible en tu condado. Ordenados por costo total estimado del año — la comisión no entra en ese orden.
Harbor Lane
Planes ACA
Seguro de salud que sí puedes pagar
Todos los planes del Mercado disponibles en tu condado, con tu subsidio ya aplicado. Ves tu precio real en unos minutos, sin dar nombre ni correo.
Cotiza gratis
- Cotización gratis
- Toma unos dos minutos
- Sin crear cuenta
Cómo funciona esto por dentro
Harbor Lane es un bróker licenciado. Trabajamos sobre el Mercado de Seguros Médicos, el mismo de HealthCare.gov, con los mismos planes y los mismos precios.
El subsidio ya viene aplicado
El crédito del gobierno se calcula y se descuenta antes de que veas un precio. Nada de "desde $X" que luego cambia.
Un agente licenciado, con nombre
Alguien revisa tu inscripción antes de que se complete, y es quien te atiende después. No un centro de llamadas distinto cada vez.
Para qué te sirve tener un plan
Un plan de salud no es un gasto mensual: es el techo de lo que puedes llegar a pagar si algo sale mal.
Un accidente o una cirugía
Una noche de hospital sin seguro es la cuenta que más gente arruina en Estados Unidos. Con plan, tu gasto tiene un tope anual.
Una enfermedad que ya tienes
Diabetes, asma, cáncer, lo que sea: ningún plan puede rechazarte ni cobrarte más por una condición previa.
Tus medicinas de cada mes
Todo plan cubre recetas. Cuánto pagas depende de la lista de cada plan, y puedes revisarla antes de inscribirte.
Chequeos y prevención
Muchos exámenes, vacunas y controles salen sin costo, incluso antes de tocar tu deducible.
Un embarazo
Antes, durante y después del parto. Aunque ya estés embarazada cuando te inscribas.
Salud mental
Terapia y tratamiento de adicciones, al mismo nivel que cualquier otra condición médica.
Antes de decidir
Cinco cosas que conviene entender. Cada una toma un par de minutos.
- Qué es un plan ACAQué lo hace distinto de otros seguros, y qué te garantiza la ley.
- Qué cubreLos diez beneficios esenciales, y qué cambia de un plan a otro.
- Cuánto cuestaPrima, deducible, copago y tope de gastos — las cuatro piezas del precio.
- SubsidiosQuién califica para ayuda, y cómo se calcula cuánta te toca.
- Cuándo inscribirteLas fechas del período abierto y qué cuenta como evento de vida.
Bueno saberlo…
Depende de tu condado, tu edad, cuántos son en tu hogar y cuánto ganan. No hay un precio de lista: el cotizador te da el tuyo en unos minutos, con el subsidio ya descontado.
Porque para calcular tu precio no hacen falta. Solo necesitamos código postal, edades, tamaño del hogar e ingreso estimado. Tus datos de contacto vienen después, y solo si decides inscribirte.
Son los mismos planes y los mismos precios. La diferencia es que aquí tienes un agente licenciado asignado que te ayuda a elegir y te atiende después, sin que eso te cueste más.
No. Ningún plan del Mercado puede rechazarte, cobrarte más, ni negarse a cubrir un beneficio esencial por una condición que ya tenías. El embarazo incluido.
Sí, durante la inscripción abierta (1 de noviembre al 15 de enero). Fuera de esas fechas necesitas un evento de vida — mudanza, perder otro seguro, matrimonio, un bebé, un cambio de ingresos — y tienes 60 días para reportarlo.
Cada plan tiene su propia red. Cuando veas tus precios, la tarjeta de cada plan trae un buscador de médicos y la lista de medicamentos, para que lo verifiques antes de inscribirte.
No. La aseguradora nos paga una comisión cuando te inscribes. Tu precio es exactamente el mismo que verías en HealthCare.gov.
Un agente licenciado de Harbor Lane revisa tu inscripción antes de que se complete. Después es tu punto de contacto para dudas, cambios y renovación.
Averigua qué pagarías tú.
Cotiza en unos minutos, sin nombre ni correo, con tu subsidio ya aplicado.